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從早期傳統(tǒng)投顧互聯(lián)網(wǎng)化，線上提供服務(wù)，到為客戶直接提供各類基于機器學習的機器人投顧工具，再到依賴以大數(shù)據(jù)、云計算為基礎(chǔ)的深度學習運用能力，開始嘗試開發(fā)能夠完全脫離人類參與投資管理鏈的人工智能投資系統(tǒng)。智能投顧的發(fā)展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。
智能投顧的關(guān)鍵就在于人工智能，從全球來看，人工智能領(lǐng)域的投資總額、交易筆數(shù)不斷增長，據(jù)CB Insights 數(shù)據(jù)顯示，2017年第一季度，人工智能融資交易次數(shù)達到了所有季度統(tǒng)計值的峰值。備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術(shù)的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機遇。全球人工智能各季度融資規(guī)模
資料來源：公開資料整理
在整個經(jīng)濟“新常態(tài)”中速增長的背景下，國內(nèi)個人財富整體規(guī)模平穩(wěn)增長，數(shù)據(jù)顯示，截止到2017年底，中國個人可投資金融資產(chǎn)總額約為113萬億人民幣，較前一年增長24%。在各類銀行金融產(chǎn)品收益率大幅下降的情形下，我國以儲蓄及購買銀行理財產(chǎn)品為主的財富管理模式遭到重創(chuàng)，更多的投資者產(chǎn)生了資產(chǎn)多元化配置需求，而如何合理分配資產(chǎn)成為了不少投資者的難題，傳統(tǒng)投顧服務(wù)無法滿足海量客戶的需求，此時智能投顧等產(chǎn)品借勢發(fā)展。
中國個人可投資資產(chǎn)總額
資料來源：公開資料，智研咨詢整理
智研咨詢發(fā)布的《2018-2024年中國智能投顧市場分析預測及投資前景預測報告》共九章。首先介紹了智能投顧行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、智能投顧整體運行態(tài)勢等，接著分析了智能投顧行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了智能投顧市場競爭格局。隨后，報告對智能投顧做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了智能投顧行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對智能投顧產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資智能投顧行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
第一章智能投顧產(chǎn)業(yè)概述
1.1 智能投顧介紹
1.1.1 主要定義
1.1.2 服務(wù)模式
1.1.3 主要特征
1.1.4 發(fā)展歷程
1.1.5 產(chǎn)業(yè)價值鏈
1.2 智能投顧優(yōu)勢
1.2.1 門檻低
1.2.2 費用低
1.2.3 高透明
1.2.4 高效便捷
1.2.5 投資表現(xiàn)優(yōu)異
1.3 智能投顧與傳統(tǒng)投顧服務(wù)對比分析
1.3.1 智能投顧與理財師
1.3.2 智能投顧與基金經(jīng)理
1.3.3 智能投顧與研究員
第二章智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展驅(qū)動力分析
2.1 大數(shù)據(jù)為智能投顧發(fā)展奠定基礎(chǔ)
2.1.1 數(shù)據(jù)維度增加奠定基礎(chǔ)
2.1.2 大數(shù)據(jù)提升資產(chǎn)管理效率
2.1.3 海量數(shù)據(jù)重塑競爭格局
2.2 人工智能推動智能投顧進步
2.2.1 智能投顧AI核心技術(shù)
2.2.2 人工智能是關(guān)鍵技術(shù)
2.2.3 人工智能推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展
2.3 證券行業(yè)變革提供發(fā)展機遇
2.3.1 券商探索新盈利點
2.3.2 互聯(lián)網(wǎng)證券奠定基礎(chǔ)
2.3.3 普惠金融持續(xù)推進
2.3.4 客戶需求激增
2.3.5 證券業(yè)競爭格局變化
2.4 社會資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)變化推動
2.4.1 人口結(jié)構(gòu)變化提升投資度
中國人口抽樣調(diào)查年齡分布圖
資料來源：公開資料整理
2.4.2 金融資產(chǎn)配置需求提升
2.4.3 產(chǎn)業(yè)受風險投資熱捧
第三章2014-2017年國際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
3.1 2014-2017年國際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
3.1.1 市場接受程度
3.1.2 市場發(fā)展規(guī)模
3.1.3 傳統(tǒng)企業(yè)布局
3.1.4 新興公司興起
3.1.5 主要投資產(chǎn)品
3.2 2014-2017年國際智能投顧產(chǎn)業(yè)市場服務(wù)分析
3.2.1 市場服務(wù)范圍
3.2.2 稅務(wù)籌劃顧問
3.2.3 投資組合優(yōu)化顧問
3.2.4 人機結(jié)合顧問
3.3 2014-2017年美國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
3.3.1 市場發(fā)展規(guī)模
3.3.2 市場投資產(chǎn)品
3.3.3 市場投資主體
3.3.4 市場競爭態(tài)勢
3.3.5 市場規(guī)模預測
第四章2014-2017年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
4.1 中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展概述
4.1.1 智能投顧發(fā)展階段
4.1.2 智能投顧業(yè)務(wù)模式
4.1.3 智能投顧模式分類
4.2 2014-2017年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.1 市場監(jiān)管政策
4.2.2 市場發(fā)展特點
4.2.3 市場發(fā)展規(guī)模
4.2.4 市場參與主體
4.2.5 市場競爭格局
4.2.6 智能投顧產(chǎn)品
4.3 2014-2017年中國智能投顧理財平臺分析
4.3.1 全球資產(chǎn)配置型
4.3.2 證券投資型
4.3.3 理財超市型
4.4 中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問題
4.4.1 被動投資品種較少
4.4.2 法律定位仍存障礙
4.4.3 風控體系有待加強
4.4.4 金融數(shù)據(jù)開放程度低
4.4.5 外匯管制存在限制
4.5 中國智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略
4.5.1 加強合規(guī)化監(jiān)管
4.5.2 完善風控體系建設(shè)
4.5.3 加快技術(shù)創(chuàng)新進步
第五章2014-2017年智能投顧主流模式分析
5.1 智能投顧發(fā)展模式概述
5.1.1 主流模式類型
5.1.2 模式對比分析
5.1.3 典型公司分析
5.2 2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)模式發(fā)展分析
5.2.1 模式發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.2 盈利模式分析
5.2.3 模式發(fā)展前景
5.3 智能投顧主流開發(fā)模式
5.3.1 資產(chǎn)配置模式
5.3.2 數(shù)據(jù)分析模式
5.3.3 人機結(jié)合模式
5.4 智能投顧平臺業(yè)務(wù)模式
5.4.1 獨立建議型
5.4.2 混合推薦型
5.4.3 一鍵理財型
第六章2014-2017年國際智能投顧典型企業(yè)分析
6.1 Wealthfront
6.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
6.1.2 業(yè)務(wù)發(fā)展特色
6.1.3 產(chǎn)品及服務(wù)分析
6.1.4 其他服務(wù)分析
6.2 Betterment
6.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
6.2.2 業(yè)務(wù)發(fā)展特色
6.2.3 企業(yè)主要特點
6.2.4 業(yè)務(wù)服務(wù)模式
6.3 Personal Capital
6.3.1 企業(yè)發(fā)展概況
6.3.2 主要商業(yè)模式
6.4 Future Advisor
6.4.1 企業(yè)發(fā)展概況
6.4.2 市場服務(wù)定位
6.4.3 競爭差異分析
6.5 嘉信SIP
6.5.1 企業(yè)發(fā)展概況
6.5.2 投資組合產(chǎn)品
第七章2014-2017年中國智能投顧產(chǎn)業(yè)重點企業(yè)分析
7.1 華泰證券
7.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.1.2 經(jīng)營效益分析
7.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
7.1.4 財務(wù)狀況分析
7.1.5 智能投顧布局
7.1.6 未來前景展望
7.2 廣發(fā)證券
7.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.2.2 經(jīng)營效益分析
7.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
7.2.4 財務(wù)狀況分析
7.2.5 智能投顧布局
7.3 光大證券
7.3.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.3.2 經(jīng)營效益分析
7.3.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
7.3.4 財務(wù)狀況分析
7.3.5 智能投顧布局
7.4 金貝塔
7.4.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.4.2 主要商業(yè)模式
7.4.3 投融資狀況
7.4.4 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
7.5 同花順i問財
7.5.1 企業(yè)發(fā)展概況
7.5.2 企業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)勢
7.5.3 企業(yè)核心競爭力
7.5.4 企業(yè)布局狀況
第八章2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析及風險預警
8.1 2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析
8.1.1 國際融資規(guī)模
8.1.2 中國融資規(guī)模
8.1.3 機構(gòu)投資動向
8.2 2014-2017年中外智能投顧產(chǎn)業(yè)投資環(huán)境差異性分析
8.2.1 監(jiān)管的差異
8.2.2 成本的差異
8.2.3 投資產(chǎn)品差異
8.2.4 投資風格差異
8.3 2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資機會分析
8.3.1 投資驅(qū)動因素
8.3.2 潛在投資主體
8.3.3 市場投資要點
8.4 2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資策略分析
8.4.1 市場投資策略
8.4.2 投資建議分析
8.4.3 投資策略選擇
8.5 2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資風險預警
8.5.1 監(jiān)管政策風險
8.5.2 模型失效風險
8.5.3 業(yè)務(wù)開展進度風險
8.5.4 技術(shù)創(chuàng)新風險
第九章2018-2024年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景與預測（ZY GXH）
9.1 2018-2024年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景分析
9.1.1 市場監(jiān)管展望
9.1.2 市場發(fā)展前景
9.1.3 產(chǎn)業(yè)發(fā)展展望
9.2 2018-2024年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢分析
9.2.1 總體發(fā)展方向
9.2.2 “券商+”趨勢
9.2.3 “互聯(lián)網(wǎng)+”趨勢
9.3 2018-2024年智能投顧產(chǎn)業(yè)規(guī)模預測
9.3.1 國際市場規(guī)模預測
9.3.2 中國市場規(guī)模預測
9.3.3 資管市場規(guī)模預測
9.3.4 智能投顧管理規(guī)模預測 （ZY GXH）
圖表目錄
圖表 智能投顧和傳統(tǒng)投顧特征對比
圖表 智能投顧發(fā)展歷程
圖表 投顧服務(wù)從1.0邁向3.0智能時代
圖表 傳統(tǒng)金融機構(gòu)私人銀行部門與智能投顧公司的最低投資限額對比
圖表 傳統(tǒng)投顧和智能投顧費用對比
圖表 智能投顧與理財師對比分析
圖表 智能投顧與基金經(jīng)理對比分析
圖表 智能投顧與研究員
圖表 2014-2020年中國大數(shù)據(jù)總量及其增速
圖表 2011-2017年全球人工智能投資總額及交易筆數(shù)
圖表 人工智能在智能投顧中的作用
圖表 2013-2017年券商經(jīng)紀業(yè)傭金率
圖表 2005-2017年中國網(wǎng)民數(shù)量及互聯(lián)網(wǎng)普及率
圖表 2015-2017年自然人投資者數(shù)量
圖表 2014-2017年中國網(wǎng)民結(jié)構(gòu)占比
圖表 2008-2014年中國居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)
圖表 2014年中英美居民金融資產(chǎn)配置比重
圖表 2017年中國高凈值人群投資需求
圖表 全球智能投顧產(chǎn)業(yè)接受度占比分布
圖表 海外智能投顧企業(yè)一覽
圖表 海外各國智能投顧平臺一覽
圖表 2013-2017年全球傳統(tǒng)金融機構(gòu)參與智能投顧產(chǎn)業(yè)情況一覽
圖表 典型智能投顧產(chǎn)品比較
圖表 截止2017年主動管理型基金與被動管理型基金比較分析
圖表 智能投顧產(chǎn)業(yè)服務(wù)內(nèi)容
圖表 美國前五大智能投顧公司管理資產(chǎn)
圖表 智能投顧產(chǎn)品介紹和收費標準
圖表 截止2017年美國智能投顧產(chǎn)業(yè)集中度
圖表 2018-2024年機器人投顧管理資產(chǎn)規(guī)模及其增速預測
圖表 美國市場管理資產(chǎn)規(guī)模
圖表 國內(nèi)智能投顧模式的主要分類
圖表 投顧和資管業(yè)務(wù)監(jiān)管實踐國際對比
圖表 2015-2017年智能投顧監(jiān)管政策一覽
圖表 國內(nèi)智能投顧公司分類
圖表 中國智能投顧產(chǎn)業(yè)市場競爭格局
圖表 百度基于“百度大腦+大數(shù)據(jù)”的量化投資決策系統(tǒng)
圖表 智能投顧模式分析
圖表 智能投顧五種模式對比分析
圖表 智能投顧五種模式的國外典型公司
圖表 國內(nèi)智能投顧三大類公司
圖表 智能投顧盈利模式拆解
圖表 資產(chǎn)大類的投資范圍
圖表 國內(nèi)部分智能投顧理財平臺一覽
圖表 獨立建議型智能投顧平臺運營模式
圖表 混合推薦型智能投顧平臺運營模式
圖表 一鍵理財型智能投顧平臺運營模式
圖表 2014-2017年Wealthfront員工人數(shù)與資產(chǎn)管理規(guī)模
圖表 Wealthfront稅收優(yōu)化直接指數(shù)化服務(wù)收益率
圖表 Betterment 大事記
圖表 Personal Capital收費標準
圖表 2014-2017年Assetmark稅后利潤同比增長
圖表 2013-2017年同花順研發(fā)投入情況
圖表 同花順i問財根據(jù)用戶輸入指標篩選股票
圖表 慧理財公開策略指標
圖表 慧理財商業(yè)模式
圖表 投米RA產(chǎn)品特色
圖表 2014-2017年智能投顧產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模及融資情況
圖表 2012-2017年Wealthfront資產(chǎn)規(guī)模和融資情況
圖表 2013-2017年中國智能投顧企業(yè)融資情況
圖表 全球知名大型金融機構(gòu)在智能投顧方面的動向
圖表 中美ETF資產(chǎn)規(guī)模和存量對比
圖表 2009-2017年中美ETF產(chǎn)品數(shù)量對比
圖表 2009-2017年中美ETF產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模對比分析
圖表 截止2017年A股市場參與者占比
圖表 美國市場智能投顧潛在服務(wù)對象
圖表 中國市場智能投顧潛在服務(wù)對象
圖表 2018-2024年中國資管市場規(guī)模及其增速預測
圖表 2018-2024年智能投顧管理規(guī)模預測
圖表 2018-2024年智能投顧利用率預測
◆ 本報告分析師具有專業(yè)研究能力，報告中相關(guān)行業(yè)數(shù)據(jù)及市場預測主要為公司研究員采用桌面研究、業(yè)界訪談、市場調(diào)查及其他研究方法，部分文字和數(shù)據(jù)采集于公開信息，并且結(jié)合智研咨詢監(jiān)測產(chǎn)品數(shù)據(jù)，通過智研統(tǒng)計預測模型估算獲得；企業(yè)數(shù)據(jù)主要為官方渠道以及訪談獲得，智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和數(shù)據(jù)獲取資源的限制，本報告只提供給用戶作為市場參考資料，本公司對該報告的數(shù)據(jù)和觀點不承擔法律責任。
◆ 本報告所涉及的觀點或信息僅供參考，不構(gòu)成任何證券或基金投資建議。本報告僅在相關(guān)法律許可的情況下發(fā)放，并僅為提供信息而發(fā)放，概不構(gòu)成任何廣告或證券研究報告。本報告數(shù)據(jù)均來自合法合規(guī)渠道，觀點產(chǎn)出及數(shù)據(jù)分析基于分析師對行業(yè)的客觀理解，本報告不受任何第三方授意或影響。
◆ 本報告所載的資料、意見及推測僅反映智研咨詢于發(fā)布本報告當日的判斷，過往報告中的描述不應(yīng)作為日后的表現(xiàn)依據(jù)。在不同時期，智研咨詢可發(fā)表與本報告所載資料、意見及推測不一致的報告或文章。智研咨詢均不保證本報告所含信息保持在最新狀態(tài)。同時，智研咨詢對本報告所含信息可在不發(fā)出通知的情形下做出修改，讀者應(yīng)當自行關(guān)注相應(yīng)的更新或修改。任何機構(gòu)或個人應(yīng)對其利用本報告的數(shù)據(jù)、分析、研究、部分或者全部內(nèi)容所進行的一切活動負責并承擔該等活動所導致的任何損失或傷害。
01
智研咨詢成立于2008年，具有17年產(chǎn)業(yè)咨詢經(jīng)驗
02
智研咨詢總部位于北京，具有得天獨厚的專家資源和區(qū)位優(yōu)勢
03
智研咨詢目前累計服務(wù)客戶上萬家，客戶覆蓋全球，得到客戶一致好評
04
智研咨詢不僅僅提供精品行研報告，還提供產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、IPO咨詢、行業(yè)調(diào)研等全案產(chǎn)業(yè)咨詢服務(wù)
05
智研咨詢精益求精地完善研究方法，用專業(yè)和科學的研究模型和調(diào)研方法，不斷追求數(shù)據(jù)和觀點的客觀準確
06
智研咨詢不定期提供各觀點文章、行業(yè)簡報、監(jiān)測報告等免費資源，踐行用信息驅(qū)動產(chǎn)業(yè)發(fā)展的公司使命
07
智研咨詢建立了自有的數(shù)據(jù)庫資源和知識庫
08
智研咨詢觀點和數(shù)據(jù)被媒體、機構(gòu)、券商廣泛引用和轉(zhuǎn)載，具有廣泛的品牌知名度
品質(zhì)保證
智研咨詢是行業(yè)研究咨詢服務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導品牌，公司擁有強大的智囊顧問團，與國內(nèi)數(shù)百家咨詢機構(gòu)，行業(yè)協(xié)會建立長期合作關(guān)系，專業(yè)的團隊和資源，保證了我們報告的專業(yè)性。
售后處理
我們提供完善的售后服務(wù)系統(tǒng)。只需反饋至智研咨詢電話專線、微信客服、在線平臺等任意終端，均可在工作日內(nèi)得到受理回復。24小時全面為您提供專業(yè)周到的服務(wù)，及時解決您的需求。
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持續(xù)讓客戶滿意是我們一直的追求。公司會安排專業(yè)的客服專員會定期電話回訪或上門拜訪，收集您對我們服務(wù)的意見及建議，做到讓客戶100%滿意。
![研判2025！中國智能投顧行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析：金融科技賦能普惠新生態(tài)，行業(yè)乘技術(shù)東風進入爆發(fā)期[圖]](http://img.chyxx.com/images/2022/0408/55d853aceb464ffcf6fad7c27bbd7795797b1b5a.png?x-oss-process=style/w320)
