2021-2027年中國(guó)征信產(chǎn)業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)及未來(lái)前景展望報(bào)告

第一章國(guó)外征信行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r與經(jīng)驗(yàn)借鑒

1.1國(guó)外征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.1.1國(guó)外征信行業(yè)的發(fā)展歷史

1.1.2國(guó)外信用體系的發(fā)展?fàn)顩r

1.1.3國(guó)外征信行業(yè)的發(fā)展模式及其比較

1.1.4國(guó)外征信行業(yè)法律制度的建設(shè)與發(fā)展

1.2美國(guó)征信行業(yè)發(fā)展分析

1.2.1美國(guó)征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.2.2美國(guó)征信體系建設(shè)及應(yīng)用情況

（1）美國(guó)征信行業(yè)法律體系建設(shè)狀況

（2）美國(guó)征信行業(yè)的監(jiān)管框架

（3）美國(guó)征信行業(yè)的市場(chǎng)化運(yùn)行機(jī)制

（4）信用數(shù)據(jù)的采集與評(píng)價(jià)

1.2.3美國(guó)征信行業(yè)市場(chǎng)格局分析

1.2.4美國(guó)征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)借鑒與發(fā)展趨勢(shì)

（1）美國(guó)征信行業(yè)對(duì)中國(guó)征信行業(yè)的啟示

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下美國(guó)征信行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)

1.3日本征信行業(yè)發(fā)展分析

1.3.1日本征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.3.2日本征信體系的發(fā)展情況及其特點(diǎn)分析

1.3.3日本征信體系的法律制度建設(shè)狀況

1.3.4日本征信行業(yè)市場(chǎng)格局分析

（1）日本主要征信機(jī)構(gòu)發(fā)展?fàn)顩r

（2）日本征信行業(yè)進(jìn)入門(mén)檻分析

（3）日本征信行業(yè)市場(chǎng)空間

1.3.5日本征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)借鑒與發(fā)展趨勢(shì)

1.4歐洲征信行業(yè)發(fā)展分析

1.4.1歐洲征信行業(yè)的發(fā)展歷程

（1）歐洲企業(yè)征信的發(fā)展歷程

（2）歐洲個(gè)人征信的發(fā)展歷程

1.4.2歐洲征信行業(yè)的發(fā)展模式及其特點(diǎn)

（1）歐洲國(guó)家公共征信系統(tǒng)的特點(diǎn)

（2）歐洲各公共征信系統(tǒng)特點(diǎn)比較

1.4.3歐洲公共公用信息征信模式典型分析

（1）德國(guó)模式分析

（2）意大利模式分析

1.4.4歐洲征信體系的法律制度建設(shè)狀況

1.4.5歐洲征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)借鑒

1.5國(guó)外領(lǐng)先征信機(jī)構(gòu)案例分析

1.5.1益百利（Experian）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶(hù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.2艾可飛（Equifax）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶(hù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向

1.5.3全聯(lián)（TransUnion）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶(hù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.4鄧白氏（Dun&Bradstreet）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶(hù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.5穆迪（Moody's）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶(hù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.6標(biāo)準(zhǔn)普爾（TheS&P）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)核心業(yè)務(wù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.7惠譽(yù)（Fitch）

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶(hù)分析

（3）惠譽(yù)信用評(píng)級(jí)基本原則

（4）企業(yè)在華投資分析

1.6國(guó)外征信機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)分析

第二章中國(guó)征信行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

2.1中國(guó)信用體系建設(shè)概況

2.1.1中國(guó)信用體系建設(shè)的歷程

2.1.2中國(guó)信用體系建設(shè)的成果

（1）社會(huì)信用體系建設(shè)的工作機(jī)制不斷完善

（2）行業(yè)和地方信用體系建設(shè)有效開(kāi)展

（3）中小企業(yè)信用體系建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)

（4）農(nóng)村信用體系建設(shè)探索發(fā)展

2.1.3中國(guó)信用體系建設(shè)的不足

（1）法律法規(guī)體系建設(shè)不健全

（2）缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃

（3）基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不完善，

（4）信用服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)模較小，實(shí)力較弱

（5）人才培養(yǎng)機(jī)制不完善，信用管理人才匱乏

2.2中國(guó)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的發(fā)展現(xiàn)狀

2.2.1中國(guó)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的建設(shè)

（1）中國(guó)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的建設(shè)歷程

（2）中國(guó)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)建成果

2.2.2征信系統(tǒng)對(duì)中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響

（1）征信系統(tǒng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響

（2）征信系統(tǒng)對(duì)金融體系的影響

（3）征信系統(tǒng)對(duì)中國(guó)社會(huì)的影響

2.2.3中國(guó)征信系統(tǒng)存在的問(wèn)題及政策建議

（1）中國(guó)征信系統(tǒng)存在的問(wèn)題存在的問(wèn)題：

（2）發(fā)展中國(guó)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的政策建議

2.3中國(guó)征信機(jī)構(gòu)發(fā)展概況

2.3.1中國(guó)征信機(jī)構(gòu)的規(guī)模

（1）業(yè)務(wù)規(guī)模分析

（2）資金規(guī)模分析

2.3.2中國(guó)征信機(jī)構(gòu)的分類(lèi)

2.3.3中國(guó)征信機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)情況分析

（1）企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)情況分析

（2）個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)情況分析

2.3.4中國(guó)征信機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)分析

第三章中國(guó)征信市場(chǎng)需求分析與預(yù)測(cè)

3.1中國(guó)征信市場(chǎng)概述

3.1.1征信市場(chǎng)相關(guān)概述

（1）征信市場(chǎng)的組成

（2）征信市場(chǎng)的劃分

3.1.2中國(guó)征信市場(chǎng)的特點(diǎn)

3.2資本市場(chǎng)征信需求分析

3.2.1信用評(píng)級(jí)需求分析

（1）國(guó)外信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)規(guī)模

（2）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)規(guī)模

3.2.2中國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)概覽

3.3商業(yè)市場(chǎng)征信需求分析

3.3.1企業(yè)信貸市場(chǎng)分析

（1）大型企業(yè)信貸規(guī)模分析

（2）中小微企業(yè)信貸規(guī)模分析

（3）企業(yè)信貸市場(chǎng)征信需求分析

3.3.2新型融資路徑中的征信需求分析

（1）融資租賃中的征信需求

（2）保理融資中的征信需求

（3）供應(yīng)鏈融資中的征信需求

（4）小額貸款中的征信需求

3.4個(gè)人消費(fèi)市場(chǎng)征信需求分析

3.4.1我國(guó)個(gè)人消費(fèi)市場(chǎng)征信需求規(guī)模預(yù)測(cè)

（1）個(gè)人征信行業(yè)發(fā)展迅速

（2）我國(guó)個(gè)人消費(fèi)市場(chǎng)征信需求規(guī)模預(yù)測(cè)

3.4.2房屋信貸消費(fèi)市場(chǎng)分析

（1）中國(guó)房屋信貸消費(fèi)市場(chǎng)規(guī)模

（2）房屋信貸消費(fèi)市場(chǎng)趨勢(shì)分析

（3）房屋信貸消費(fèi)市場(chǎng)征信需求分析

3.4.3汽車(chē)信貸消費(fèi)市場(chǎng)分析

（1）汽車(chē)信貸消費(fèi)市場(chǎng)規(guī)模

（2）汽車(chē)消費(fèi)信貸滲透率

（3）汽車(chē)信貸消費(fèi)市場(chǎng)趨勢(shì)分析

（4）汽車(chē)信貸消費(fèi)市場(chǎng)征信需求分析

3.4.4信用卡市場(chǎng)分析

（1）信用卡市場(chǎng)規(guī)模分析

（2）信用卡市場(chǎng)趨勢(shì)分析

（3）信用卡市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)

（4）信用卡市場(chǎng)征信需求分析

3.5潛在市場(chǎng)征信需求預(yù)測(cè)

3.5.1商貿(mào)領(lǐng)域征信需求分析

3.5.2零售業(yè)市場(chǎng)征信需求分析

3.5.3招聘領(lǐng)域征信需求分析

3.5.4醫(yī)療保健業(yè)市場(chǎng)征信需求分析

3.5.5其他潛在征信市場(chǎng)需求

第四章互聯(lián)網(wǎng)趨勢(shì)下征信行業(yè)的市場(chǎng)分析

4.1中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展情況及其影響分析

4.1.1中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)

（1）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模

（2）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

（3）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

4.1.2中國(guó)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展分析

（1）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析

（2）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)用戶(hù)規(guī)模分析

（3）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)終端規(guī)模分析

（4）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場(chǎng)格局分析

4.1.3互聯(lián)網(wǎng)對(duì)傳統(tǒng)行業(yè)的影響分析

（1）互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用催生多種新興業(yè)態(tài)

（2）互聯(lián)網(wǎng)思維顛覆、重塑傳統(tǒng)行業(yè)

4.2中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析

4.2.1中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展概況

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融的基本特點(diǎn)

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展規(guī)模

（3）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景

（4）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展動(dòng)向

4.2.2中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的主要模式

（1）第三方支付平臺(tái)模式

（2）P2P網(wǎng)絡(luò)貸款模式

（3）眾籌融資模式

（4）虛擬電子貨幣模式

（5）基于大數(shù)據(jù)的金融服務(wù)平臺(tái)模式

（6）P2B模式

（7）互聯(lián)網(wǎng)銀行模式

（8）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)模式

（9）互聯(lián)網(wǎng)金融門(mén)戶(hù)模式

（10）節(jié)約開(kāi)支方案模式

4.2.3中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展存在的瓶頸

4.3互聯(lián)網(wǎng)趨勢(shì)對(duì)征信行業(yè)的影響分析

4.3.1互聯(lián)網(wǎng)金融與征信行業(yè)

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融的征信的需求分析

（2）征信行業(yè)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的影響分析

4.3.2互聯(lián)網(wǎng)趨勢(shì)下的征信新模式

（1）傳統(tǒng)征信模式存在的問(wèn)題

（2）大數(shù)據(jù)征信的發(fā)展趨勢(shì)

4.4大數(shù)據(jù)征信典型案例分析——Zestfinance

4.4.1Zestfinance公司簡(jiǎn)介

（1）基本概況

（2）公司業(yè)務(wù)

（3）公司團(tuán)隊(duì)

4.4.2Zestfinance的大數(shù)據(jù)信用評(píng)估模型

（1）大數(shù)據(jù)信用評(píng)估模型與傳統(tǒng)信用評(píng)估模型的比較

（2）ZestFinance大數(shù)據(jù)信用評(píng)估模型的實(shí)踐

4.4.3ZestFinance的經(jīng)營(yíng)成果和最新動(dòng)態(tài)

（1）經(jīng)營(yíng)成果

（2）最新動(dòng)態(tài)

4.4.4ZestFinance對(duì)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融和信用評(píng)估的啟示

第五章中國(guó)征信行業(yè)商業(yè)模式分析

5.1征信行業(yè)價(jià)值鏈分析

5.1.1征信行業(yè)價(jià)值鏈

5.1.2價(jià)值鏈的數(shù)據(jù)商分析

5.1.3價(jià)值鏈的征信使用方分析

5.1.4價(jià)值鏈各參與者關(guān)系分析

5.2征信行業(yè)傳統(tǒng)商業(yè)模式分析

5.2.1征信行業(yè)主要產(chǎn)品需求分析

（1）信用報(bào)告需求分析

（2）資信評(píng)級(jí)需求分析

（3）企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估需求分析

（4）其他增值服務(wù)

5.2.2征信機(jī)構(gòu)主要盈利模式分析

5.2.3中國(guó)征信行業(yè)現(xiàn)行商業(yè)模式的局限性分析

（1）全球征信行業(yè)商業(yè)模式分析

（2）我國(guó)征信行業(yè)商業(yè)模式分析

（3）我國(guó)現(xiàn)有征信商業(yè)模式的局限性

5.3征信行業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新預(yù)測(cè)分析

5.3.1征信行業(yè)數(shù)據(jù)端的商業(yè)模式

（1）數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)挖掘

（2）數(shù)據(jù)交易

（3）大數(shù)據(jù)分析

5.3.2征信機(jī)構(gòu)商業(yè)模式創(chuàng)新分析

（1）個(gè)人征信商業(yè)模式創(chuàng)新

（2）企業(yè)征信商業(yè)模式創(chuàng)新

5.3.3征信藍(lán)海投資路徑分析

（1）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)進(jìn)入征信行業(yè)路徑分析

（2）政府機(jī)構(gòu)進(jìn)入征信行業(yè)路徑分析

（3）運(yùn)營(yíng)商進(jìn)入征信行業(yè)路徑分析

第六章中國(guó)征信行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局與領(lǐng)先機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)分析(ZY TL)

6.1中國(guó)征信行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

6.1.1中國(guó)征信行業(yè)市場(chǎng)主體分析

6.1.2國(guó)外征信機(jī)構(gòu)在華投資分析

6.1.3中國(guó)征信行業(yè)進(jìn)入壁壘分析

（1）企業(yè)征信進(jìn)入壁壘分析

（2）個(gè)人征信進(jìn)入壁壘分析

6.1.4中國(guó)征信行業(yè)并購(gòu)與重組分析

（1）行業(yè)并購(gòu)重組趨勢(shì)

（2）行業(yè)并購(gòu)重組政策環(huán)境

（3）行業(yè)并購(gòu)重組最新動(dòng)向

6.2領(lǐng)先機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)分析

6.2.1中國(guó)人民銀行征信中心經(jīng)營(yíng)分析

（1）中心發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）中心征信業(yè)務(wù)分析

（3）中心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.2上海資信有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.3北京安融惠眾征信有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.4聯(lián)合信用管理有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.5芝麻信用管理有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.6騰訊征信有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.7深圳前海征信中心股份有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.8鵬元征信有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.9中誠(chéng)信征信有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6.2.10中智誠(chéng)征信有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

（3）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

圖表目錄

圖表1：國(guó)外征信業(yè)發(fā)展特點(diǎn)

圖表2：全球主要征信發(fā)展模式比較

圖表3：國(guó)際征信立法模式

圖表4：美國(guó)征信業(yè)的四大發(fā)展階段

圖表5：美國(guó)征信行業(yè)法律體系建設(shè)

圖表6：美國(guó)征信監(jiān)管體系

圖表7：美國(guó)個(gè)人市場(chǎng)化征信模式

圖表8：2016-2020年美國(guó)消費(fèi)信貸情況（單位：百萬(wàn)美元）

圖表9：數(shù)據(jù)采集和轉(zhuǎn)換流程

圖表10：美國(guó)征信體系

圖表11：美國(guó)三大征信局概況

圖表12：美國(guó)三大征信局的業(yè)務(wù)布局

圖表13：美國(guó)征信行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

圖表14：日本征信行業(yè)發(fā)展歷程

圖表15：日本征信體系

圖表16：日本征信法律匯總

圖表17：歐洲公共征信系統(tǒng)的特點(diǎn)比較

圖表18：益百利產(chǎn)品分布（按營(yíng)業(yè)收入）（單位：%）

圖表19：益百利產(chǎn)品區(qū)域分布（按營(yíng)業(yè)收入）（單位：%）

圖表20：益百利業(yè)務(wù)區(qū)域分布

圖表21：益百利重點(diǎn)客戶(hù)

圖表22：益百利主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析（單位：億美元）

圖表23：益百利中國(guó)客戶(hù)

圖表24：艾可飛產(chǎn)品分布（按營(yíng)業(yè)收入）（單位：%）

圖表25：艾可飛業(yè)務(wù)區(qū)域分布

圖表26：艾可飛主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析（單位：億美元）

圖表27：全聯(lián)產(chǎn)品分布（按營(yíng)業(yè)收入）（單位：%）

圖表28：全聯(lián)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析（單位：億美元）

圖表29：鄧白氏業(yè)務(wù)區(qū)域分布（按營(yíng)業(yè)收入）（單位：%）

圖表30：鄧白氏主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析（單位：億美元）

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