2022-2028年中國農村信用社行業(yè)市場深度分析及投資方向研究報告

第一章中國農村信用社發(fā)展概況分析

第一節(jié) 農村信用社的相關概述

一、農村信用社相關概述

（一）農村信用社的概念

（二）農村信用社的特征

（三）農村信用社的性質

二、農村信用社相關概念

（一）村鎮(zhèn)銀行

（二）農村合作銀行

（三）農村商業(yè)銀行

三、報告的研究范圍與方法

第二節(jié) 農村信用社的發(fā)展概況

一、國內合作社的歷史淵源

（一）"合作"的萌芽時期

（二）城市信用合作社的誕生

（三）革命時期的合作組織

（四）國民黨時期的合作運動

（五）解放后的農村信用合作社

二、農村信用社的發(fā)展歷程

（一）第一階段：開始萌芽階段

（二）第二階段：普及發(fā)展階段

（三）第三階段：曲折反復階段

（四）第四階段：改革恢復階段

（五）第五階段：獨立發(fā)展階段

（六）第六階段：深化改革階段

三、農村信用社的管理模式

（一）省聯(lián)社模式

（二）統(tǒng)一法人模式

（三）金融控股公司模式

（四）全國性平臺模式

第三節(jié) 農村信用社的發(fā)展環(huán)境

一、農村信用社政策環(huán)境分析

（一）農村信用社主要政策解讀

（二）農村信用社相關發(fā)展規(guī)劃

（三）利率市場化對農信社的影響

二、世界經濟金融形勢分析

（一）主要經濟體經濟狀況分析

（二）國際金融市場的發(fā)展概況

（三）主要經濟體貨幣政策分析

（四）國際經濟展望及主要風險

三、國內宏觀經濟環(huán)境分析

（一）國內生產總值及增長情況

（二）農業(yè)增加值及其增長情況

（三）人民幣匯率及其變化趨勢

（四）居民消費價格指數(shù)及變化

（五）貨物所屬行業(yè)進出口總額及其增長

（六）居民人均收入情況及增長

（七）固定資產投資額及其增長

（八）消費品零售總額及其增長

（九）中國宏觀經濟展望及預測

四、國內社會資金供需環(huán)境分析

（一）貨幣供應情況分析

（二）社會存款情況分析

（三）社會融資規(guī)模分析

（四）社會貸款情況分析

（五）"三農"貸款情況分析

第二章國外農村金融體系的經驗借鑒

第一節(jié) 國外農村合作金融機構治理模式

一、國外農村合作金融的發(fā)展情況

（一）國外農村合作金融的起源

（二）國外農村合作金融的變遷

二、國外農村合作金融模式對比

（一）德國式合作金融模式分析

（二）法國式合作金融模式分析

（三）美國式合作金融模式分析

（四）國外農村合作金融模式對比

三、國外農村合作金融機構治理模式

（一）德國合作金融的治理與監(jiān)管

（二）美國合作金融的治理與監(jiān)管

（三）法國合作金融的治理與監(jiān)管

（四）日本合作金融的治理與監(jiān)管

四、國外農村合作金融機構治理經驗

（一）國外農村合作金融產權制度

（二）對國外合作金融機構的比較

（三）對中國農信社制度改革的啟發(fā)

第三章中國農村信用社經營情況分析

第一節(jié) 中國銀行業(yè)景氣指數(shù)走勢

一、銀行家問卷調查分析

（一）宏觀經濟熱度指數(shù)

（二）銀行業(yè)景氣指數(shù)

（三）貸款總體需求指數(shù)

（四）貨幣政策感受指數(shù)

二、城鎮(zhèn)儲戶問卷調查分析

（一）物價感受指數(shù)

（二）收入感受指數(shù)

（三）就業(yè)感受指數(shù)

（四）儲蓄、投資和消費意愿

（五）房價預期與購房意愿

三、企業(yè)家問卷調查分析

（一）宏觀經濟熱度指數(shù)

（二）企業(yè)家信心指數(shù)

（三）企業(yè)產品銷售價格指數(shù)

（四）原材料購進價格指數(shù)

（五）出口訂單指數(shù)

（六）國內訂單指數(shù)

（七）企業(yè)資金周轉指數(shù)

（八）銷貨款回籠指數(shù)

（九）企業(yè)經營景氣指數(shù)

（十）企業(yè)盈利指數(shù)

第二節(jié) 中國銀行業(yè)運行狀況分析

一、銀行業(yè)金融機構發(fā)展規(guī)模

（一）數(shù)量規(guī)模

（二）從業(yè)人員

（三）資產總額

（四）負債總額

二、銀行業(yè)金融機構存貸款余額

（一）存款余額

（二）貸款余額

三、銀行業(yè)金融機構存信貸結構

（一）涉農貸款

（二）企業(yè)貸款

第三節(jié) 農村信用社經營情況分析

一、農村信用社發(fā)展規(guī)模

（一）總資產規(guī)模

（二）總負債規(guī)模

（三）所有者權益

（四）法人機構數(shù)

（五）從業(yè)人員數(shù)

二、農村信用社資產質量

（一）不良貸款率

（二）資本充足率

（三）撥備覆蓋率

三、農村信用社支農力度

（一）涉農貸款余額

（二）農戶貸款余額

四、農村信用社稅后利潤

第四章中國農村信用社改革轉型分析

第一節(jié) 農村信用社改革情況分析

一、農村信用社改革存在的問題

（一）改革目標定位不明確

（二）存在背離合作制的傾向

（三）農村信用社產權不明晰

（四）法人治理結構不完善

（五）監(jiān)督管理體制不健全

二、農村信用社改制的原因

（一）股權結構得到改善

（二）治理結構得到改善

（三）經營理念得到提升

（四）風險防范得到增強

（五）信息披露更加規(guī)范

（六）融資渠道得到拓寬

三、農信社深化產權改革應處理的關系

（一）頂層構架與各自推進的關系

（二）股權結構與治理結構的關系

（三）外部控制與內部控制的關系

（四）行業(yè)管理與職能監(jiān)管的關系

（五）資產處置與資產質量的關系

（六）股權投資與股權回報的關系

（七）法人治理與行業(yè)管理的關系

（八）改革條件與改革進程的關系

四、四川省農村信用社改革成效情況

（一）改革取得的成效

（二）不良資產的處理方式

（三）對不良資產處置的建議

（四）地方政府扶持情況

第二節(jié) 轉型為農村合作銀行分析

一、農村合作銀行發(fā)展規(guī)模

（一）總資產規(guī)模

（二）總負債規(guī)模

（三）所有者權益

（四）法人機構數(shù)

（五）從業(yè)人員數(shù)

二、轉型為農村合作銀行分析

（一）向合作銀行轉型的大勢所趨

（二）向農村合作銀行轉型的過程

（三）轉型合作銀行需注意的問題

三、轉型為農村合作銀行案例分析

第三節(jié) 轉型為農村商業(yè)銀行分析

一、農村商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)模

（一）總資產規(guī)模

（二）總負債規(guī)模

（三）所有者權益

（四）法人機構數(shù)

（五）從業(yè)人員數(shù)

二、農信社進行商業(yè)銀行改革分析

（一）進行商業(yè)銀行改革必要性

（二）進行商業(yè)銀行改革的原因

（三）進行商業(yè)銀行改革的矛盾

（四）進行商業(yè)銀行改革的策略

三、農信社的商業(yè)銀行改革實踐分析

（一）江陰市農信社商業(yè)銀行改革實踐

（二）天津市農信社商業(yè)銀行改革實踐

（三）山西省農信社商業(yè)銀行改革實踐

第五章農信社開展融資租賃業(yè)務分析

第一節(jié) 融資租賃的相關概述介紹

一、租賃的相關概述

（一）租賃的定義

（二）租賃的特征

（三）租賃的發(fā)展歷程

二、融資租賃的相關概述

（一）融資租賃的定義

（二）融資租賃的分類

（三）融資租賃的特征

（四）融資租賃的功能

三、融資租賃的業(yè)務流程

（一）售前準備階段

（二）購貨合同談判

（三）租賃合同談判

（四）購貨合同流程

（五）租賃合同流程

（六）租賃合同管理

第二節(jié) 融資租賃行業(yè)的運營情況

一、中國融資租賃行業(yè)業(yè)務總量

（一）融資租賃行業(yè)業(yè)務總量分析

（二）金融租賃公司業(yè)務總量分析

（三）內資試點租賃公司業(yè)務總量

（四）外商投資租賃公司業(yè)務總量

二、中國融資租賃行業(yè)公司數(shù)量

（一）融資租賃行業(yè)公司數(shù)量分析

（二）金融租賃公司數(shù)量規(guī)模分析

（三）內資試點租賃公司數(shù)量分析

（四）外商投資租賃公司數(shù)量分析

三、中國融資租賃行業(yè)注冊資金

（一）融資租賃行業(yè)注冊資金分析

（二）金融租賃公司注冊資金分析

（三）內資租賃公司注冊資金分析

（四）外資租賃公司注冊資金分析

四、2020中國融資租賃業(yè)十大新聞

第三節(jié) 農信社開展融資租賃業(yè)務分析

一、開展融資租賃業(yè)務的必要性

（一）開展融資租賃業(yè)務的外在必要性

（二）開展融資租賃業(yè)務的內在必要性

二、開展融資租賃業(yè)務的可行性

（一）開展融資租賃業(yè)務的外在可行性

（二）開展融資租賃業(yè)務的內在可行性

三、開展融資租賃業(yè)務的框架設計

（一）開展融資租賃業(yè)務的組織形式

（二）開展融資租賃業(yè)務的市場定位

（三）開展融資租賃業(yè)務的服務對象

（四）開展融資租賃業(yè)務的業(yè)務領域

（五）開展融資租賃業(yè)務的業(yè)務模式

第六章農信社發(fā)展社區(qū)銀行研究分析

第一節(jié) 美國社區(qū)銀行發(fā)展狀況分析

一、美國社區(qū)銀行內涵及特點

二、美國社區(qū)銀行的經營模式

（一）美國社區(qū)銀行的市場定位

（二）美國社區(qū)銀行的金融服務

（三）美國社區(qū)銀行的資金來源

（四）美國社區(qū)銀行的服務費用

（五）美國社區(qū)銀行的客戶維護

（六）美國社區(qū)銀行的制度保障

三、美國社區(qū)銀行的組織模式

（一）美國社區(qū)銀行的組織戰(zhàn)略

（二）美國社區(qū)銀行的公司治理

（三）美國社區(qū)銀行的組織結構

（四）美國社區(qū)銀行的業(yè)務流程

（五）美國社區(qū)銀行的文化建設

四、美國社區(qū)銀行的經驗及啟示

第二節(jié) 農信社發(fā)展社區(qū)銀行的策略

一、農信社發(fā)展社區(qū)銀行SWOT分析

（一）農信社發(fā)展社區(qū)銀行的優(yōu)勢

（二）農信社發(fā)展社區(qū)銀行的劣勢

（三）農信社發(fā)展社區(qū)銀行的機遇

（四）農信社發(fā)展社區(qū)銀行的威脅

二、農信社發(fā)展社區(qū)銀行的策略與路徑

（一）農信社發(fā)展社區(qū)銀行的可行性

（二）農信社發(fā)展社區(qū)銀行的經營策略

（三）建立并完善社區(qū)銀行的路徑分析

第七章農村新型金融組織的發(fā)展模式

第一節(jié) 農村新型金融組織的基本概況

一、農村新型金融組織相關概述

（一）農村新型金融組織的概念

（二）農村新型金融組織的特點

（三）農村新型金融組織的分類

二、中國農村金融需求分析

（一）農戶的金融需求分析

（二）農村企業(yè)金融需求分析

（三）農戶融資行為特征分析

（四）農村企業(yè)融資行為特征

（五）農村貸款難以滿足的原因

三、農村新型金融組織的發(fā)展狀況

（一）農村新型金融組織的產生背景

（二）農村新型金融組織信貸運行特征

（三）農村新型金融組織信貸運行機制

（五）信貸運行機制存在的問題分析

第二節(jié) 農村新型金融組織的比較分析

一、農村新型金融組織的發(fā)展歷程

（一）農村新型金融組織興起的原因

（二）農村新型金融組織的發(fā)展歷程

二、農村新型金融組織的比較分析

（一）參與主體的比較

（二）經營模式的比較

（三）運行績效的比較

三、農村新型金融組織的發(fā)展措施

（一）農村新型金融組織存在的問題

（二）農村新型金融組織的發(fā)展措施

第三節(jié) 農村新型金融組織的發(fā)展模式

一、國際典型農村金融組織的發(fā)展模式

（一）美國農村金融組織的發(fā)展模式

（二）德國農村金融組織的發(fā)展模式

（三）日本農村金融組織的發(fā)展模式

（四）孟加拉農村金融組織發(fā)展模式

二、中國農村新型金融組織的試點分析

（一）農村新型金融組織試點的基本概況

（二）農村新型金融組織試點的共性問題

（三）農村新型金融機構問題的解決對策

三、中國農村新型金融組織的發(fā)展模式

（一）村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展模式

（二）貸款公司的發(fā)展模式

（三）農村資金互助社的發(fā)展模式

（四）農村新型金融組織的內部合作模式

第八章農村金融與信貸擔保體系研究

第一節(jié) 中國農村金融體系的發(fā)展現(xiàn)狀

一、中國農村金融體系的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）農村金融體制的歷史沿革

（二）農村金融體系的總體概述

（三）農村金融組織體系存在的缺陷

（四）農村金融市場體系存在的缺陷

（五）農村金融存在的金融風險分析

二、農村金融主要供給模式及特點

（一）農村金融的主要供給模式

（二）農村經合組織促進融資的特點

（三）金融信貸供給的主要影響因素

第二節(jié) 農村信貸擔保體系的構建狀況

一、中國農村信貸擔保體系的現(xiàn)狀

（一）農村信貸資金的需求狀況

（二）農村信貸資金的供給現(xiàn)狀

（三）農村信貸擔保體系的現(xiàn)狀

（四）農村信貸擔保體系的問題

二、農村信貸擔保體系的特征與作用

（一）農村信貸擔保體系的特征

（二）農村信貸擔保體系的作用

第九章中國農村信用社經營情況分析

一、廣東省農村信用社聯(lián)合社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

二、河南省農村信用社聯(lián)合社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

三、河北省農村信用社聯(lián)合社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

四、福建省農村信用社聯(lián)合社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

五、江西省農村信用社聯(lián)合社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

六、陜西省農村信用社聯(lián)合社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

七、龍海市農村信用合作聯(lián)社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

八、福鼎市農村信用合作聯(lián)社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

九、平陽縣農村信用合作聯(lián)社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

十、浦城縣農村信用合作聯(lián)社

（一）農信社基本概況分析

（二）農信社資產總額分析

（三）農信社存款業(yè)務分析

（四）農信社貸款業(yè)務分析

第十章中國農村信用社發(fā)展戰(zhàn)略分析

第一節(jié) 農村信用社的風險因素分析

一、農信社信貸風險的表現(xiàn)形式

（一）農信社信貸風險的發(fā)展現(xiàn)狀

（二）農信社信貸風險的現(xiàn)實表征

（三）農村信用社信貸風險的識別

二、農信社信貸風險成因與防范

（一）農信社信貸風險的外部成因

（二）農信社信貸風險的內部成因

（三）農信社信貸風險的防范措施

（四）信貸風險防范的保障性措施

三、農村信用社票據(jù)業(yè)務操作風險分析

（一）農信社票據(jù)業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀

（二）農信社票據(jù)業(yè)務操作風險特點

（三）農信社票據(jù)承兌業(yè)務操作風險

（四）農信社票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務操作風險

（五）農信社票據(jù)轉貼現(xiàn)業(yè)務操作風險

四、農信社流動性風險管理的策略

（一）農信社流動性風險管理面臨的挑戰(zhàn)

（二）農信社優(yōu)化流動性風險管理的策略

（三）農信社優(yōu)化流動性風險管理的路徑

第二節(jié) 農村信用社可持續(xù)發(fā)展研究

一、農村信用社可持續(xù)發(fā)展影響因素

（一）產權制度對農信社的影響

（二）盈利模式對農信社的影響

（三）風險控制對農信社的影響

（四）發(fā)展環(huán)境對農信社的影響

二、農村信用社可持續(xù)發(fā)展現(xiàn)狀

（一）農村信用社產權制度現(xiàn)狀

（二）農村信用社盈利模式現(xiàn)狀

（三）農村信用社風險控制現(xiàn)狀

（四）農村信用社政策環(huán)境現(xiàn)狀

三、農村信用社可持續(xù)發(fā)展措施保障

（一）合理選擇農信社的產權模式

（二）積極轉變農信社的盈利模式

（三）加強內部管理和風險管控能力

（四）優(yōu)化農村信用合作社金融環(huán)境

（五）發(fā)展經濟為可持續(xù)提供保障

第三節(jié) 農村信用社的發(fā)展戰(zhàn)略分析

一、農村信用體系建設分析

（一）農村信用體系建設的成效

（二）農村信用體系建設的問題

（三）推進農村信用建設的對策

（四）農村信用體系建設的方向

二、農村信用社發(fā)展建議分析

（一）農村信用社存在的問題

（二）農村信用社的發(fā)展建議

三、農村信用社發(fā)展戰(zhàn)略分析

（一）農村信用社面臨形勢分析

（二）農村信用社發(fā)展趨勢分析

（三）農村信用社發(fā)展戰(zhàn)略分析

附件一：本報告專業(yè)術語解釋速查

附件二：本報告主要政策/規(guī)劃速查（ZY ZS）

部分圖表目錄：

圖表1：村鎮(zhèn)銀行與農村信用社的區(qū)別與聯(lián)系

圖表2：報告研究方法介紹

圖表3：中國農村信用社產權變更情況表

圖表4：全國農村信用社主要政策匯總

更多圖表見正文……