中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會有關部門負責人就《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》答記者問

    為完善我國系統(tǒng)重要性金融機構監(jiān)管框架，建立系統(tǒng)重要性銀行評估與識別機制，人民銀行、銀保監(jiān)會聯合發(fā)布《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》（以下簡稱《評估辦法》），有關部門負責人就《評估辦法》相關問題回答了記者提問。

    一、《評估辦法》出臺的背景是什么？

    答：2008年國際金融危機表明，系統(tǒng)重要性金融機構規(guī)模大、復雜程度高，與其他金融機構關聯度強，一旦出現問題，可能對金融體系產生較強的傳染性，對宏觀經濟運行也可能產生較大的沖擊。因此，國際金融危機以來，強化對系統(tǒng)重要性金融機構的監(jiān)管、防范“大而不能倒”問題成為全球范圍內金融監(jiān)管改革的重要內容。從2011年起，金融穩(wěn)定理事會每年發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行（G-SIBs）名單，并已經形成比較明確的監(jiān)管政策框架。根據巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的框架指引，各國也結合自身實際建立了國內系統(tǒng)重要性銀行（D-SIBs）監(jiān)管政策框架。

    2018年11月，經黨中央、國務院同意，人民銀行、銀保監(jiān)會和證監(jiān)會聯合發(fā)布《關于完善系統(tǒng)重要性金融機構監(jiān)管的指導意見》，明確了我國系統(tǒng)重要性金融機構評估識別、附加監(jiān)管和恢復處置的總體制度框架?？紤]到銀行業(yè)在我國金融體系占有重要地位，工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行等4家銀行均已入選全球系統(tǒng)重要性銀行名單，人民銀行會同銀保監(jiān)會制定了《評估辦法》，為后續(xù)發(fā)布系統(tǒng)重要性銀行名單、實施附加監(jiān)管要求奠定基礎。

    二、如何評估我國的系統(tǒng)重要性銀行？

    答：《評估辦法》明確了我國系統(tǒng)重要性銀行的評估方法、評估范圍、評估流程和工作分工，從規(guī)模、關聯度、可替代性和復雜性四個維度確立了我國系統(tǒng)重要性銀行的評估指標體系。在具體評估時，將向參評銀行發(fā)送數據報送模板和數據填報說明，收集參評銀行數據并開展評估。

    評估流程是：首先采用定量評估指標計算參評銀行的系統(tǒng)重要性得分，得分達到100分的銀行被納入系統(tǒng)重要性銀行初始名單。然后再結合其他定量和定性信息作出監(jiān)管判斷，綜合評估參評銀行的系統(tǒng)重要性。系統(tǒng)重要性銀行最終名單經國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會確定后，由人民銀行和銀保監(jiān)會聯合發(fā)布。

    三、《評估辦法》發(fā)布后，有哪些后續(xù)監(jiān)管措施？

    答：《評估辦法》發(fā)布后，人民銀行將會同銀保監(jiān)會制定系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管要求。擬從附加資本、杠桿率、大額風險暴露、公司治理、恢復處置計劃、信息披露和數據報送等方面對系統(tǒng)重要性銀行提出監(jiān)管要求，還將建立早期糾正機制，推動系統(tǒng)重要性銀行降低復雜性和系統(tǒng)性風險，建立健全資本內在約束機制，提升銀行抵御風險和吸收損失的能力，提高自救能力，防范“大而不能倒”風險。在制定和實施附加監(jiān)管要求時，人民銀行、銀保監(jiān)會將充分考慮宏觀經濟形勢、銀行資本補充需求和服務實體經濟等因素，合理安排出臺時機。針對不同組別和類型的系統(tǒng)重要性銀行，根據經營特點和系統(tǒng)性風險表現，分類施策，匹配差異化的附加監(jiān)管實施方案，設置合理的過渡期安排，確保政策影響中性，穩(wěn)妥有序實施。