4月20日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)文警惕游戲理財平臺詐騙陷阱。國家互金專委會表示，投資者進行投資理財之前應(yīng)仔細衡量平臺風(fēng)險，認真審核平臺資質(zhì)，切實保障自身權(quán)益。
根據(jù)統(tǒng)計，截至2018年4月，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺(以下簡稱“技術(shù)平臺”)已累計監(jiān)測發(fā)現(xiàn)疑似詐騙平臺數(shù)百家。近期，技術(shù)平臺發(fā)現(xiàn)游戲理財平臺三十余家，其中多數(shù)屬于詐騙平臺，游戲理財平臺是詐騙平臺的高發(fā)業(yè)態(tài)之一，投資者在進行投資理財時，應(yīng)注意規(guī)避。
根據(jù)監(jiān)測結(jié)果，游戲理財主要有拆分盤模式和任務(wù)返利兩種模式。
拆分盤的游戲理財模式是投資者在繳納一定入門費后，會獲得一定的初始積分、“股票”或“代幣”等其它獎勵，此類平臺宣稱積分、“股票”和“代幣”可兌換成人民幣，用戶以少量的資金投入后可以得到高額盈利。
與此同時，其通過不斷的拆分裂變，如養(yǎng)雞繁殖、種樹長果實等等，短時間內(nèi)會產(chǎn)生更多的積分和“股票”，部分平臺還可能存在惡意提高積分或“股票”的價格，造成投資者資產(chǎn)暴漲的錯覺。但實際上平臺可能任意修改交易規(guī)則，延長提現(xiàn)期限，收取高額提現(xiàn)費用，最終導(dǎo)致用戶提現(xiàn)困難，無法收回資金。
任務(wù)返利模式的經(jīng)營模式則較為簡單，投資者初期需繳納一定入門費用后，獲得游戲試玩資格，此類平臺往往宣稱試玩指定游戲或完成指定任務(wù)(如觀看新聞、使用指定APP)后用戶能夠獲得大量獎勵。同時，平臺宣稱獎勵可與人民幣掛鉤，用戶可以“自由提取”。技術(shù)平臺發(fā)現(xiàn)，此類平臺會不斷提高游戲難度，惡意修改提現(xiàn)規(guī)則或封禁用戶賬戶，實則為詐騙平臺。
技術(shù)平臺認為，游戲理財平臺主要存在業(yè)務(wù)模式存疑、涉嫌非法開展虛擬貨幣、龐氏騙局、資金安全性較差的風(fēng)險。
在業(yè)務(wù)模式上，以拆分盤或做任務(wù)返利的模式不具有可持續(xù)性，資金運轉(zhuǎn)和返利關(guān)系難以長期維持。同時，一些游戲理財平臺涉嫌非法開展假虛擬貨幣或證券業(yè)務(wù)。部分平臺通過出售“股票”、“代幣”的形式進行集資，實質(zhì)上是一種假虛擬貨幣或非法開展證券業(yè)務(wù)。根據(jù)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，這種行為本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
技術(shù)平臺還指出，“拆分盤”式的經(jīng)營模式涉嫌“龐氏騙局”。此類平臺以拉人頭的方式進行經(jīng)營，以新收取的資金作為獎勵支付原有投資者，涉嫌金融詐騙。另外，資金安全性較差。根據(jù)技術(shù)平臺監(jiān)測，投資者基本無法提現(xiàn)，平臺卷款跑路概率極高。
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