信用卡套現(xiàn)，銀行是怎么發(fā)現(xiàn)的呢？【圖】

    如今，POS遍布大街小巷，型號(hào)也是各式各樣，有傳統(tǒng)的固定POS機(jī)（連接網(wǎng)線或者固話(huà)），也有移動(dòng)式傳統(tǒng)POS機(jī)，更有各種小巧方便的MPOS，甚至還有一張薄紙似的各種收款碼等等，更不用提此前剛剛銷(xiāo)聲匿跡的無(wú)卡支付，簡(jiǎn)直令人眼花繚亂。

    以上各種收款方式均支持信用卡消費(fèi)，這就免不了會(huì)出現(xiàn)信用卡套現(xiàn)情況的發(fā)生。

    但是銀行會(huì)坐視不理嗎？

    答案是：不會(huì)。經(jīng)常有朋友剛刷完卡就接到銀行電話(huà)詢(xún)問(wèn)交易情況，核實(shí)是否是本人真實(shí)刷卡消費(fèi)，詢(xún)問(wèn)具體地點(diǎn)，等等信息。

    大數(shù)據(jù)時(shí)代，總是讓人們的秘密無(wú)所遁藏。今天就我們就來(lái)說(shuō)說(shuō)銀行是如何發(fā)現(xiàn)你的套現(xiàn)行為的。

    1、批發(fā)類(lèi)、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類(lèi)，這些頻繁發(fā)生大額交易的類(lèi)別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。

    2、現(xiàn)實(shí)中真實(shí)的消費(fèi)情景應(yīng)該是，小額多次多樣、每天發(fā)生，但是信用卡套現(xiàn)一般是大額少次單一、集中在賬單日之后。

    3、低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長(zhǎng)。

    4、刷卡交易金額超過(guò)5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。

    5、2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。當(dāng)然如果你所在的地區(qū)屬于兩省交界處就另當(dāng)別論了。

    6、信用卡理財(cái)?shù)炔吝吳蛐袨橐矘O容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。

    此外，曾經(jīng)發(fā)生過(guò)疑似套現(xiàn)的商戶(hù)，也是銀行風(fēng)控的重點(diǎn)。