一起金額超過(guò)400億的集資案件，最近迎來(lái)一審判決。
5月23日下午，河南省安陽(yáng)市中級(jí)人民法院對(duì)河南超越企業(yè)集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開(kāi)宣判，楊清河一審被判無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
集資詐騙共計(jì)433億元 涉及5萬(wàn)多人
1988年至2014年，被告人楊清河自己或指使他人先后成立了安陽(yáng)市讀去讀來(lái)讀書(shū)社、安陽(yáng)市超越置業(yè)中介有限公司、安陽(yáng)市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司、超越實(shí)業(yè)有限公司等77家公司、團(tuán)體，而楊清河是上述公司、團(tuán)體的實(shí)際控制人。
1992年1月起，楊清河未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，先后以成立的公司為平臺(tái)，以借書(shū)押金、誠(chéng)信理財(cái)、投資房地產(chǎn)、投資煤礦、購(gòu)房認(rèn)籌、原煤預(yù)定、超越人基金等形式，通過(guò)發(fā)布廣告、召開(kāi)見(jiàn)面會(huì)等方式進(jìn)行宣傳。
以月息1分至3.6分的高利息、高回報(bào)為誘餌，面向安陽(yáng)市及周邊地區(qū)吸收群眾資金。（基金君注：3.6分單利對(duì)應(yīng)年化利率43%，3.6分復(fù)利對(duì)應(yīng)年化利率53%，都超過(guò)了后來(lái)央行設(shè)定的36%民間借貸上限）
隱瞞其控制公司連年虧損和資不抵債的事實(shí)，虛構(gòu)資金用途，面向安陽(yáng)市及周邊地區(qū)非法集資433億元。
集資后，楊清河除將少量集資款用于煤礦和房地產(chǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目外，將大量集資款用于償本付息，購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、車(chē)輛、金條、金幣、工藝品、字畫(huà)，辦理高爾夫會(huì)員，設(shè)立會(huì)所個(gè)人享受，贈(zèng)送他人車(chē)輛、錢(qián)款，向社會(huì)捐款，維持空殼公司的運(yùn)轉(zhuǎn)等。
截至案發(fā)，超越集團(tuán)共吸收集資群眾本金共計(jì)433億元，涉及51354人
此外，還有貸款詐騙2.4億元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人楊清河犯集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，犯貸款詐騙罪判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣50萬(wàn)元，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
從這一案件被認(rèn)定的情況來(lái)看，有兩大顯著特點(diǎn)，一個(gè)是時(shí)間跨度“極長(zhǎng)”，從1992年1月就開(kāi)始了，到2015年11月省人大宣布被刑事拘留，前后有長(zhǎng)達(dá)24年的時(shí)間。另一個(gè)特點(diǎn)是涉及投資類(lèi)型“極廣”，從最早的借書(shū)押金到后來(lái)房地產(chǎn)、煤礦，再到后來(lái)的“超越人基金”。
曾購(gòu)買(mǎi)低價(jià)白酒高價(jià)抵付融資利息
2015年11月16日上午，位于河南安陽(yáng)市的超越集團(tuán)公司一樓大廳，9個(gè)與銀行業(yè)務(wù)窗口一樣的工作平臺(tái)上，工作人員忙著為客戶(hù)兌付“利息”——瀘州古酒和山西陳醋。發(fā)生資金鏈斷裂以來(lái)，超越集團(tuán)為維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)，改以這些實(shí)物抵付融資利息。
超越集團(tuán)資金鏈斷裂后，為掩蓋其集資詐騙債務(wù)總額，楊清河伙同他人購(gòu)買(mǎi)低價(jià)白酒高價(jià)抵頂集資票據(jù)，以抵銷(xiāo)楊清河的集資債務(wù)。
據(jù)法院消息，2014年11月至2014年12月，楊清河和張海生商討后，張海生召集超越集團(tuán)26名職工入股，以25萬(wàn)元的價(jià)格從瀘州窖齡年份酒業(yè)有限公司購(gòu)進(jìn)白酒2328箱（6瓶/箱）。
利用集資群眾急于兌付集資款的無(wú)奈心理和對(duì)白酒價(jià)格的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，將其中購(gòu)進(jìn)價(jià)格為223萬(wàn)元的2055箱零2瓶白酒采取收取80%集資票據(jù)加20%現(xiàn)金（折合共計(jì)166萬(wàn)元元）的方式兌付給超越集團(tuán)的集資群眾，其中收取集資群眾集資票據(jù)133萬(wàn)元交給超越集團(tuán)抵消楊清河集資債務(wù)，收取現(xiàn)金33萬(wàn)元按入股比例分給入股人員。
2015年1月至2015年11月，楊清河又指使李四兵、申正義以同樣方式給集資群眾兌付并從中牟利。楊清河伙同他人詐騙數(shù)額共計(jì)650多萬(wàn)元。
傳奇創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，借貸起家
曾任省人大代表
1967年8月出生的楊清河系河南省安陽(yáng)縣人。河南超越企業(yè)集團(tuán)董事局主席，并擔(dān)任河南省十一屆人大常委、河南省十二屆人大代表、河南省工商聯(lián)副主席、安陽(yáng)市十二屆人大常委、安陽(yáng)市工商聯(lián)主席、安陽(yáng)市總商會(huì)會(huì)長(zhǎng)等多個(gè)職務(wù)。
在安陽(yáng)，楊清河與超越集團(tuán)，可謂人人皆知。楊清河出生在農(nóng)村，父親早逝，家中兄弟姊妹又多，因此家境十分貧寒。但高考前，楊清河患上嚴(yán)重眼疾。借了2000多元，奔走多地，看了半年，病情卻沒(méi)有好轉(zhuǎn)。
1984年春節(jié)，家人為他想出路，建議他去當(dāng)算命先生，在當(dāng)時(shí)當(dāng)?shù)兀鞘且粋€(gè)不錯(cuò)的“職業(yè)”。想到自己刻苦學(xué)習(xí)卻無(wú)緣高考，據(jù)稱(chēng)，楊清河當(dāng)晚吞下安眠藥，試圖自殺。
自殺未能如愿，楊清河開(kāi)始跟著親戚，闖社會(huì)，先前就醫(yī)的經(jīng)歷，成了他的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。
1992年，他創(chuàng)辦“安陽(yáng)市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)管理學(xué)院”，聘請(qǐng)了首都一批專(zhuān)家、學(xué)者擔(dān)任學(xué)院的客座教授，為安陽(yáng)市經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策，同時(shí)，他將籌集的100多萬(wàn)元資金，在廣州設(shè)立文化發(fā)展有限公司，從事圖書(shū)、音像、書(shū)畫(huà)、文化有用品的開(kāi)發(fā)和經(jīng)營(yíng)。
1996年超越集團(tuán)成立后，開(kāi)始大舉涉足房地產(chǎn)、保健食品、學(xué)校、培訓(xùn)、餐飲、煤炭等10幾個(gè)領(lǐng)域。這些項(xiàng)目有成功，但大量的是失敗，到2000年前后，經(jīng)北大縱橫介入咨詢(xún)，超越集團(tuán)的主業(yè)終于被確定煤炭、房地產(chǎn)和文化。
在2011年出問(wèn)題之前，超越集團(tuán)可以說(shuō)是一家榮譽(yù)滿(mǎn)身的企業(yè)：全國(guó)“青年文明號(hào)”、“中國(guó)最具生命力民營(yíng)企業(yè)”、“全國(guó)民營(yíng)企業(yè)文化建設(shè)先進(jìn)單位”……2006年，該公司集團(tuán)黨委榮獲“全國(guó)先進(jìn)基層黨組織”稱(chēng)號(hào)。
公開(kāi)資料顯示，超越集團(tuán)累計(jì)安排就業(yè)1萬(wàn)余人次，投資社會(huì)文化事業(yè)6000多萬(wàn)元，捐資助學(xué)、扶貧救災(zāi)、助殘濟(jì)困共2400多萬(wàn)元，為社會(huì)公益事業(yè)做出了積極貢獻(xiàn)……
然而，就是這樣一家成立于1988年，由安陽(yáng)最早的私營(yíng)文化企業(yè)發(fā)展而來(lái)，經(jīng)營(yíng)涉及文化、房地產(chǎn)、工業(yè)、農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)等領(lǐng)域的集團(tuán)公司，也遭遇了資金鏈問(wèn)題。
安陽(yáng)民間集資亂象
2011年，一場(chǎng)被稱(chēng)為“金融非典”的民間借貸，把超越集團(tuán)這家曾經(jīng)榮譽(yù)滿(mǎn)身、創(chuàng)辦20多年的民營(yíng)企業(yè)推入困境。
安陽(yáng)這個(gè)經(jīng)濟(jì)并不十分發(fā)達(dá)的內(nèi)地小城，被稱(chēng)為甲骨文故鄉(xiāng)、《周易》發(fā)源地的七朝古都，許許多多的普通人一夜之間陷入財(cái)富迷狂后的破產(chǎn)與絕望。
2009年之后，傳銷(xiāo)式民間借貸在當(dāng)?shù)嘏d起，集資活動(dòng)披著形形色色的外衣，多年來(lái)汲取著百姓們并不豐厚的積蓄，通過(guò)表面光鮮卻不可持續(xù)的種種“項(xiàng)目”，造出若干暴富神話和民眾的財(cái)富夢(mèng)幻，卻并沒(méi)有為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)創(chuàng)造真正的繁榮。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，當(dāng)?shù)丶Y的名目可謂極盡想象之能事：
1、零元租車(chē)，通過(guò)汽車(chē)租賃進(jìn)行變相融資
當(dāng)年有叫思麒公司的喊出“零元租車(chē)”的驚人口號(hào)，租車(chē)人繳納5萬(wàn)左右的押金跟每年365元的會(huì)員費(fèi)，就可免費(fèi)使用汽車(chē)一年，車(chē)輛保險(xiǎn)、上牌、保養(yǎng)等費(fèi)用均由思麒公司負(fù)擔(dān)。
從眾多租車(chē)人處收取的高達(dá)數(shù)億元的“押金”，成了思麒公司實(shí)控人無(wú)償使用的資金。
最后思麒公司未能給租約到期客戶(hù)退還押金，公司突然“人去樓空”。
2、安陽(yáng)當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社到其村做宣傳，聲稱(chēng)只要村民當(dāng)天愿將1萬(wàn)元存入該合作社，便可立即獲得600元現(xiàn)金、80斤大米和2桶食用油，同時(shí)，還能獲得年息7.2%的回報(bào)。
3、酒店推出了“交押金10萬(wàn)元，房間免費(fèi)住”的集資模式。任何人只要交納10萬(wàn)元押金，便可獲得該酒店一個(gè)房間1年的免費(fèi)使用權(quán)，房間由酒店負(fù)責(zé)管理維護(hù)。
在這場(chǎng)一夜暴富的夢(mèng)中，有錢(qián)的投錢(qián)，沒(méi)錢(qián)的借錢(qián)，更有急紅了眼的人不惜抵押房產(chǎn)從銀行貸款去追逐“暴利”。人們著魔似的在各大借貸公司門(mén)口排長(zhǎng)隊(duì)，為的就是幾個(gè)小時(shí)后能將包里的人民幣換成一份打印出來(lái)的借貸合同。
房產(chǎn)公司的高息借貸、汽車(chē)租賃、酒店客房、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社……許多曾被視作“理財(cái)”捷徑的“投資”渠道，最終被證明是包裝花哨的騙局。
根據(jù)當(dāng)?shù)卣嫉摹蛾P(guān)于開(kāi)展防范和打擊非法集資專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的工作方案》，該市存在涉嫌非法集資的企業(yè)類(lèi)型包括：投資融資公司、典當(dāng)行、寄賣(mài)行、擔(dān)保公司、房地產(chǎn)公司、小額貸款公司、汽車(chē)租賃公司，以及農(nóng)村資金互助社、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社等。
高峰時(shí)期的2010年，不少公司甚至需要排隊(duì)才能將錢(qián)存進(jìn)去。安陽(yáng)當(dāng)?shù)氐囊患覐氖碌禺a(chǎn)、能源投資的民營(yíng)企業(yè)的公司總部門(mén)口，一天內(nèi)排起過(guò)4個(gè)長(zhǎng)達(dá)數(shù)百米的隊(duì)伍，有的是因?yàn)槁?tīng)信了親戚朋友的“存銀行不如存企業(yè)”勸說(shuō)，有的則是親眼見(jiàn)到身邊朋友每月都能從這些公司拿回高額利息的回報(bào)后，將畢生積蓄取出后，存入這些公司的。
如果哪家的錢(qián)還存在銀行，沒(méi)有存到公司，甚至?xí)蛔I笑為“傻，不懂理財(cái)”。
2011年上半年，中央電視臺(tái)曾報(bào)道安陽(yáng)民間融資的隱患，但未引起安陽(yáng)人的足夠重視。
隨著安陽(yáng)民間借貸風(fēng)潮愈演愈烈，不少來(lái)自黑龍江、內(nèi)蒙古、天津等地的企業(yè)，以及更多的安陽(yáng)本地企業(yè)，以開(kāi)發(fā)能源、研發(fā)高科技項(xiàng)目、成立投資基金為由，通過(guò)月息6分乃至1毛的許諾，席卷了當(dāng)?shù)財(cái)?shù)以百億元的資金，在先后上演“空手套白狼”的戲劇后，突然從當(dāng)?shù)孛癖姷囊曇爸邢?，這些曾經(jīng)幻想高額回報(bào)的民眾，面對(duì)已經(jīng)無(wú)法收回的積蓄，開(kāi)始逐漸失去理智。
終于在2011年下半年，安陽(yáng)的民間借貸發(fā)生了雪崩，據(jù)當(dāng)時(shí)媒體報(bào)道，約有40多家企業(yè)涉及非法集資。
多年破產(chǎn)重組未成功
2015年被宣布刑拘
很多被“非法集資”纏身的企業(yè)家，往往隱匿行蹤，跑路消失，而楊清河則始終出現(xiàn)在公眾視野范圍之內(nèi)，并且越走越“靠前”。
超越集團(tuán)想通過(guò)破產(chǎn)重整的方式，引入第三方盤(pán)活企業(yè)現(xiàn)有資產(chǎn)，盡可能好地處理民間借貸的償還問(wèn)題。
風(fēng)暴不可避免地延燒到超越集團(tuán)這樣的大型公司。他們無(wú)法滿(mǎn)足“股東們”的退款要求，兩家企業(yè)也不能按時(shí)支付利息了，上門(mén)討債的人越來(lái)越多。
從2011年到2015年，超越集團(tuán)嘗試過(guò)發(fā)展脫困，但由于資金鏈問(wèn)題一直無(wú)法得到解決，原本22億元的債務(wù)膨脹到40多億元，企業(yè)經(jīng)營(yíng)更加艱難，民間借貸的資金也無(wú)法兌付。
根據(jù)法院信息，楊清河在其實(shí)際控制的超越集團(tuán)非法集資無(wú)力兌付集資款及超越集團(tuán)嚴(yán)重資不抵債的的情況下，明知超越集團(tuán)背負(fù)巨額債務(wù)，沒(méi)有償還能力，隱瞞上述事實(shí)，于2013年6月編造歸還建設(shè)彰德府威尼斯印象(彰德府購(gòu)物中心)一期股東借款的虛假理由，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和三方監(jiān)管協(xié)議，使用非法集資款建設(shè)的涉案贓物不動(dòng)產(chǎn)做抵押，以安陽(yáng)彰德府置業(yè)有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款1.9億元
2014年3月，楊清河再次編造歸還建設(shè)超越城市廣場(chǎng)項(xiàng)目借款的虛假理由，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表,使用非法集資款建設(shè)的涉案贓物不動(dòng)產(chǎn)做抵押，以河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款5,000萬(wàn)元。
楊清河貸款金額共計(jì)2.4億元，扣除已支付的本金和利息之后，尚未歸還的金額為1.85億元。
在2014年9月份，有投資者公開(kāi)向媒體反映超越集團(tuán)集資問(wèn)題。該集團(tuán)所在地安陽(yáng)市委當(dāng)時(shí)回復(fù)稱(chēng)，“2011年10月份以來(lái)，超越集團(tuán)遇到資金困難，部分投資項(xiàng)目被迫停止。在此期間，超越集團(tuán)在保證業(yè)務(wù)正常開(kāi)展的同時(shí)，籌措資金保證客戶(hù)資金流動(dòng)性。目前，集團(tuán)投資的項(xiàng)目均已正常啟動(dòng)并建設(shè)。”
2015年5月，安陽(yáng)市公安局開(kāi)始以“處非”方式，對(duì)超越集團(tuán)進(jìn)行保護(hù)式立案，并輔以監(jiān)管式幫扶。
11月17日，有安陽(yáng)市政府官員、法院法官、專(zhuān)家學(xué)者、律師等參加的超越集團(tuán)破產(chǎn)重整初步研討會(huì)舉行。會(huì)上，楊清河再次表達(dá)了企業(yè)誓死實(shí)施破產(chǎn)重整的決心和信心，不過(guò)，指揮部官員和法院方面并未表達(dá)明確觀點(diǎn)。
最后，超越集團(tuán)沒(méi)有轉(zhuǎn)危為安。
2015年11月22日下午，河南省十二屆人大常委會(huì)第十七次會(huì)議召開(kāi)，經(jīng)審議和表決，通過(guò)了關(guān)于許可對(duì)該省十二屆人大代表?xiàng)钋搴硬扇⌒淌戮辛舸胧┑臎Q定。
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